Quyết định số 906/2002/QĐ-NHNN
Quyết định số 906/2002/QĐ-NHNN về việc ban hành Quy chế chiết khấu, tái chiết khấu của Ngân hàng nhà nước đối với các ngân hàng do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
******** Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
********
Số: 906/2002/QĐ-NHNN Hà Nội, ngày 26 tháng 8 năm 2002
QUYẾT ĐỊNH
CỦA THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC SỐ 906/2002/QĐ-NHNN NGÀY 26
THÁNG 8 NĂM 2002VỀ VIỆC BAN HÀNH QUY CHẾ CHIẾT KHẤU, TÁI CHIẾT
KHẤU CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI CÁC NGÂN HÀNG
THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯƯỚC
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nưước Việt Nam số 01/1997/QH10 ngày 12/12/1997 và
Luật Các tổ chức tín dụng số 02/1997/QH10 ngày 12/12/1997;
Căn cứ Nghị định số 15/CP ngày 02/03/1993 của Chính phủ về nhiệm vụ, quyền hạn và
trách nhiệm quản lý Nhà nưước của Bộ, cơ quan ngang Bộ;
Theo đề nghị của Vụ trưưởng Vụ Tín dụng,
QUYẾT ĐỊNH
Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này Quy chế chiết khấu, tái chiết khấu của Ngân
hàng Nhà nưước đối với các ngân hàng.
Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành sau 15 ngày kể từ ngày ký và thay thế Quyết
định số 356/1999/QĐ-NHNN14 ngày 06/10/1999 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nưước
về việc ban hành Quy chế về nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu của Ngân hàng Nhà
nưước đối với các ngân hàng.
Điều 3. Chánh Văn phòng, Vụ trưưởng Vụ Tín dụng, thủ trưưởng các đơn vị thuộc Ngân
hàng Nhà nưước, Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nưước tỉnh, thành phố trực thuộc
Trung ưương, Chủ tịch Hội đồng quản trị và Tổng Giám đốc (Giám đốc) các ngân hàng
chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.
Lê Đức Thuý
(Đã ký)
QUY CHẾ
CHIẾT KHẤU, TÁI CHIẾT KHẤU CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯƯỚC ĐỐI VỚI CÁC
NGÂN HÀNG
(Ban hành kèm theo Quyết định số 906/2002/QĐ-NHNN ngày 26 tháng 8 năm 2002 của
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước)
Điều 1. Phạm vi và đối tượng áp dụng
1. Quy chế này quy định việc thực hiện nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu của Ngân
hàng Nhà nưước đối với các ngân hàng, nhằm thực hiện chính sách tiền tệ và cung ứng
vốn ngắn hạn cho các ngân hàng.
2. Các ngân hàng đưược chiết khấu, tái chiết khấu theo Quy chế này là các ngân hàng
đưược thành lập và hoạt động theo Luật các tổ chức tín dụng (sau đây gọi tắt là ngân
hàng).
Điều 2. Giải thích từ ngữ
Trong Quy chế này, các từ ngữ dưưới đây đưược hiểu như sau:
1. Nghiệp vụ chiết khấu: là việc Ngân hàng Nhà nưước mua các giấy tờ có giá ngắn hạn,
còn thời hạn thanh toán và thuộc sở hữu của các ngân hàng. Các giấy tờ có giá này đưược
các ngân hàng mua hoặc đấu thầu trên thị trưường sơ cấp.
2. Nghiệp vụ tái chiết khấu: là việc Ngân hàng Nhà nưước mua các giấy tờ có giá ngắn
hạn, còn thời hạn thanh toán và thuộc sở hữu của các ngân hàng. Các giấy tờ có giá này
đã đưược các ngân hàng mua hoặc chiết khấu trên thị trưường thứ cấp.
3. Lãi suất chiết khấu, tái chiết khấu: là lãi suất Ngân hàng Nhà nưước áp dụng để tính số
tiền Ngân hàng Nhà nước phải thanh toán cho các ngân hàng khi chiết khấu, tái chiết
khấu các giấy tờ có giá ngắn hạn và số tiền các ngân hàng thanh toán lại cho Ngân hàng
nhà nước khi hết thời hạn chiết khấu, tái chiết khấu, trong trường hợp chiết khấu, tái chiết
khấu có kỳ hạn.
4. Ngày giao dịch: đưược tính theo ngày làm việc, không tính ngày nghỉ cuối tuần, nghỉ
lễ và nghỉ tết.
Điều 3. Các hình thức chiết khấu, tái chiết khấu
1. Chiết khấu, tái chiết khấu toàn bộ thời hạn còn lại của giấy tờ có giá ngắn hạn: Ngân
hàng Nhà nước mua hẳn giấy tờ có giá ngắn hạn của các ngân hàng.
2. Chiết khấu, tái chiết khấu có kỳ hạn: Các ngân hàng cam kết sẽ mua lại toàn bộ giấy tờ
có giá ngắn hạn được Ngân hàng Nhà nước chiết khấu, tái chiết khấu sau một thời gian
nhất định.
Điều 4. Điều kiện của các giấy tờ có giá ngắn hạn đưược chiết khấu, tái chiết khấu
1. Giấy tờ có giá ngắn hạn đưược chiết khấu, tái chiết khấu tại Ngân hàng Nhà nưước bao
gồm: Tín phiếu Kho bạc, Tín phiếu Ngân hàng Nhà nưước và các loại giấy tờ có giá khác
do Thống đốc Ngân hàng Nhà nưước quy định trong từng thời kỳ.
2. Các giấy tờ có giá ngắn hạn nêu tại Khoản 1 điều này đưược Ngân hàng Nhà nưước
chiết khấu, tái chiết khấu khi có đủ các điều kiện sau:
a. Phát hành bằng đồng Việt Nam và có thể chuyển nhượng được;
b. Thời hạn còn lại tối đa là 90 ngày trong trường hợp Ngân hàng Nhà nước chiết khấu,
tái chiết khấu toàn bộ thời hạn còn lại của giấy tờ có giá ngắn hạn.
c. Thời hạn còn lại của giấy tờ có giá phải dài hơn thời hạn Ngân hàng Nhà nước chiết
khấu, tái chiết khấu, trong trường hợp chiết khấu, tái chiết khấu có kỳ hạn.
Điều 5. Lãi suất chiết khấu, tái chiết khấu
Ngân hàng Nhà nưước xác định và công bố một mức lãi suất áp dụng chung cho nghiệp
vụ chiết khấu và tái chiết khấu (sau đây gọi là lãi suất chiết khấu) phù hợp với mục tiêu
của chính sách tiền tệ trong từng thời kỳ.
Điều 6. Phương thức thực hiện nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu
1. Phưương thức trực tiếp: Các ngân hàng giao dịch trực tiếp với Ngân hàng Nhà nưước
để thực hiện việc chiết khấu, tái chiết khấu các giấy tờ có giá ngắn hạn;
2. Phưương thức gián tiếp: Các ngân hàng thực hiện các thủ tục chiết khấu, tái chiết khấu
thông qua hệ thống nối mạng với Ngân hàng Nhà nưước hoặc qua FAX. Việc giao dịch
theo phưương thức gián tiếp phải bảo đảm an toàn.
Điều 7. Phân cấp thực hiện nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu trong hệ thống
Ngân hàng Nhà nước.
1. Việc chiết khấu, tái chiết khấu các giấy tờ có giá của Ngân hàng Nhà nước đối với các
ngân hàng được thực hiện tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (trụ sở chính tại Hà Nội)
hoặc các chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố.
2. Căn cứ khối lượng tiền cung ứng dành cho nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu đã
được phê duyệt trong từng thời kỳ, Vụ trưởng Vụ Tín dụng xem xét quyết định chiết
khấu, tái chiết khấu đối với các đề nghị chiết khấu, tái chiết khấu có giá trị đến 200 tỷ
đồng và trình Thống đốc xem xét quyết định đối với các đề nghị chiết khấu, tái chiết khấu
có giá trị trên 200 tỷ đồng. Trường hợp cần thiết, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước có thể
uỷ quyền cho chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố xem xét, quyết định chiết
khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá cho các ngân hàng trên địa bàn. Chi nhánh Ngân hàng
Nhà nước tỉnh, thành phố chỉ được quyết định việc chiết khấu, tái chiết khấu trong phạm
vi đã được uỷ quyền.
3. Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước (đối với trường hợp trụ sở chính của ngân hàng đề
nghị chiết khấu, tái chiết khấu đặt tại Hà Nội) hoặc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh,
thành phố (trên địa bàn ngân hàng đề nghị chiết khấu, tái chiết khấu đặt trụ sở chính) tổ
chức thực hiện nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu, bao gồm việc giao, nhận giấy tờ có
giá ngắn hạn, xác định và thanh toán số tiền chiết khấu, tái chiết khấu đối với các ngân
hàng, xác định số tiền bán lại giấy tờ có giá ngắn hạn cho các ngân hàng khi hết thời hạn
chiết khấu, tái chiết khấu (trường hợp chiết khấu, tái chiết khấu có kỳ hạn), hạch toán,
theo dõi, lưu giữ các giấy tờ có giá ngắn hạn và thanh toán giấy tờ có giá ngắn hạn đối
với tổ chức phát hành khi đến hạn.
Điều 8. Thủ tục thực hiện nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu
1. Các ngân hàng (trụ sở chính) có nhu cầu chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá ngắn
hạn gửi giấy đề nghị chiết khấu (theo Mẫu số 01) cho Ngân hàng Nhà nưước vào các
ngày làm việc trong tuần;
2. Căn cứ vào giấy đề nghị chiết khấu, tái chiết khấu của ngân hàng và nguồn vốn dành
cho nghiệp vụ này, Ngân hàng Nhà nưước xem xét, quyết định và thông báo chấp nhận
(theo mẫu số 02) hoặc thông báo không chấp nhận (theo mẫu số 03) trong vòng 1 ngày
làm việc kể từ khi nhận đưược giấy đề nghị chiết khấu, tái chiết khấu.
Điều 9. Các trường hợp không chấp nhận chiết khấu, tái chiết khấu
1. Các giấy tờ có giá ngắn hạn không đủ điều kiện theo quy định tại Điều 4 Quy chế này;
2. Giấy đề nghị chiết khấu, tái chiết khấu gửi Ngân hàng Nhà nưước có nội dung không
phù hợp với Mẫu số 01, ngưười ký không đúng thẩm quyền;
Điều 10. Công thức xác định số tiền thanh toán khi chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ
có giá ngắn hạn của các ngân hàng.
1. Trường hợp chiết khấu, tái chiết khấu toàn bộ thời hạn còn lại
Gt
St =
Ls x Tc
1+
365 x 100
Trong đó:
St: Số tiền Ngân hàng Nhà nưước thanh toán khi chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá
ngắn hạn;
Gt: Giá trị giấy tờ có giá ngắn hạn khi đến hạn thanh toán;
Tc: Thời hạn còn lại của giấy tờ có giá ngắn hạn (từ ngày chiết khấu, tái chiết khấu đến
ngày đến hạn thanh toán giấy tờ có giá ngắn hạn);
Ls: Lãi suất chiết khấu (tính theo năm) tại thời điểm chiết khấu, tái chiết khấu;
365: Số ngày quy ước 1 năm
2. Trường hợp chiết khấu có kỳ hạn
a. Công thức xác định số tiền Ngân hàng Nhà nước thanh toán cho các ngân hàng khi
chiết khấu, tái chiết khấu giấy tờ có giá: Được tính theo công thức nêu tại khoản 1 Điều
này.
b. Công thức xác định số tiền các ngân hàng thanh toán cho Ngân hàng Nhà nước khi hết
thời hạn chiết khấu, tái chiết khấu:
Lm x Tm
Gv = St x ( 1 + )
365 x 100
Trong đó:
Gv: Giá các ngân hàng thanh toán khi mua lại giấy tờ có giá;
St: Số tiền Ngân hàng Nhà nước đã thanh toán cho ngân hàng khi chiết khấu, tái chiết
khấu
Lm: Lãi suất chiết khấu (tính theo năm) tại thời điểm mua lại
Tm: thời gian NHNN chiết khấu, tái chiết khấu (tính theo ngày)
Điều 11. Giao, nhận giấy tờ có giá ngắn hạn và thanh toán khi chiết khấu, tái chiết
khấu tại Ngân hàng Nhà nước.
1. Sau khi nhận đưược thông báo về việc chấp nhận chiết khấu, tái chiết khấu của Ngân
hàng Nhà nưước, ngân hàng đề nghị chiết khấu, tái chiết khấu tiến hành thủ tục bàn giao
giấy tờ có giá ngắn hạn và nhận tiền thanh toán từ Ngân hàng Nhà nưước tại Sở giao dịch
Ngân hàng Nhà nước hoặc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước trên địa bàn. Trường hợp
chiết khấu, tái chiết khấu có kỳ hạn, ngân hàng đề nghị chiết khấu, tái chiết khấu phải gửi
cho Ngân hàng Nhà nước cam kết mua lại giấy tờ có giá (theo mẫu số 04) trước khi thực
hiện việc bàn giao và nhận tiền thanh toán.
2. Khi hết thời hạn chiết khấu, tái chiết khấu (trường hợp chiết khấu, tái chiết khấu có kỳ
hạn), các ngân hàng nhận lại giấy tờ có giá ngắn hạn, đồng thời, thanh toán tiền mua lại
giấy tờ có giá ngắn hạn cho Ngân hàng Nhà nước theo cam kết. Trường hợp hết thời hạn
chiết khấu, tái chiết khấu mà ngân hàng không nhận lại giấy tờ có giá ngắn hạn và thanh
toán cho Ngân hàng Nhà nước theo đúng cam kết thì Ngân hàng Nhà nước sẽ trích tài
khoản của ngân hàng hoặc chuyển số tiền các ngân hàng phải thanh toán sang nợ quá hạn
và phải chịu lãi suất quá hạn bằng 130% lãi suất chiết khấu.
3. Trưường hợp các ngân hàng đề nghị chiết khấu, tái chiết khấu không bàn giao giấy tờ
có giá đúng danh mục trong thông báo chấp nhận chiết khấu, tái chiết khấu theo thời hạn
quy định của Ngân hàng Nhà nước, coi nhưư các ngân hàng đã huỷ bỏ đề nghị chiết
khấu, tái chiết khấu. Một ngân hàng huỷ bỏ đề nghị chiết khấu, tái chiết khấu 2 lần thì
ngân hàng đó sẽ không đưược tiếp tục tham gia nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu với
Ngân hàng Nhà nưước trong thời hạn 6 tháng, kể từ ngày vi phạm lần thứ 2.
Điều 12. Trách nhiệm của các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước
1. Vụ Chính sách tiền tệ: Tham mưu cho Thống đốc Ngân hàng Nhà nước:
a. Xác định tổng khối lượng tiền cung ứng dành cho nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu
trong từng thời kỳ;
b. Xác định và công bố lãi suất chiết khấu trong từng thời kỳ;
c. Bổ sung hoặc điều chỉnh danh mục các giấy tờ có giá ngắn hạn đưược Ngân hàng Nhà
nưước chiết khấu, tái chiết khấu khi cần thiết.
2. Vụ Tín dụng:
a. Tiếp nhận, thẩm định hồ sơ đề nghị chiết khấu của các ngân hàng và xem xét, quyết
định các đề nghị chiết khấu, tái chiết khấu có giá trị đến 200 tỷ đồng.
b. Trình Thống đốc xem xét, quyết định các đề nghị chiết khấu, tái chiết khấu có giá trị
trên 200 tỷ đồng.
c. Thông báo cho Sở giao dịch hoặc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố và
các đơn vị liên quan biết để thực hiện nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu.
d. Trình Thống đốc việc uỷ quyền cho chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố
xem xét, quyết định chiết khấu, tái chiết khấu cho các ngân hàng trên địa bàn khi cần
thiết.
3. Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nưước:
a. Tổ chức thực hiện nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu đối với các ngân hàng.
b. Định kỳ hàng tháng tổng hợp kết quả thực hiện nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu
của toàn hệ thống báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nưước, đồng thời gửi Vụ Tín dụng
và Vụ Chính sách tiền tệ.
4. Vụ Kế toán - Tài chính: hưướng dẫn thực hiện hạch toán nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết
khấu tại Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước và chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành
phố.
5. Chi nhánh Ngân hàng Nhà nưước tỉnh, thành phố:
a. Tiếp nhận, thẩm định hồ sơ và quyết định việc chiết khấu, tái chiết khấu cho các ngân
hàng trên địa bàn trong phạm vi uỷ quyền của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
b. Tổ chức thực hiện nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu đối với các ngân hàng có trụ sở
chính trên địa bàn.
c. Định kỳ hàng tháng báo cáo kết quả thực hiện nghiệp vụ chiết khấu, tái chiết khấu trên
địa bàn về Sở Giao dịch để tổng hợp báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Điều 13. Mọi sửa đổi, bổ sung nội dung của Quy chế này do Thống đốc Ngân hàng Nhà
nưước quyết định.
Mẫu số 01
Tên ngân hàng:............ CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Số:................... Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
GIẤY ĐỀ NGHỊ CHIẾT KHẤU, TÁI CHIẾT KHẤU
Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
(Vụ Tín dụng hoặc chi nhánh NHNN tỉnh, TP được uỷ quyền)
Tên tôi là: ...................................Chức vụ:...............................................
Đại diện Ngân hàng:.................................................................................
Địa chỉ :....................................................................................................
Mã số Ngân hàng:......................Điện thoại:................ Fax:....................
Tài khoản tiền gửi VNĐ số:.................Tại :............................................
Đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chiết khấu, tái chiết khấu các giấy tờ có giá ngắn
hạn sau:
Đơn vị: Triệu đồng
STT Loại giấy tờ có giá ngắn hạn Giá trị Lãi suất Ngày đến Thời hạn
phát hành hạn thanh còn lại
(nếu có) toán của của
GTCGNH
%/năm GTCGNH GTCGNH
khi đến
(ngày)
hạn thanh
toán
Tên, thời hạn, Hình thức
mã số của (chứng
GTCG (ngày) chỉ, ghi sổ)
1 2 3 4 5 6 7
1
2
........
Tổng
cộng
Mục đích xin chiết khấu, tái chiết khấu.........................................................
Hình thức xin chiết khấu:.......................................... (Ghi rõ chiết khấu toàn bộ thời hạn
còn lại hoặc chiết khấu có kỳ hạn bao nhiêu ngày)
Nếu được NHNN chấp thuận chiết khấu. Chúng tôi cam kết thực hiện đúng các quy định
của Quy chế chiết khấu, tái chiết khấu của NHNN đối với các ngân hàng.
..... Ngày..... tháng..... năm....
ĐẠI DIỆN NGÂN HÀNG
(Ký tên, đóng dấu/chữ ký điện tử)
Mẫu số 02
NGÂN HÀNG NHÀ CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
NƯỚC VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
Số:.../TB
...., ngày.... tháng.... năm.....
THÔNG BÁO CHẤP NHẬN CHIẾT KHẤU, TÁI CHIẾT KHẤU
- Căn cứ Quy chế chiết khấu, tái chiết khấu của Ngân hàng Nhà nước đối với các ngân
hàng ban hành kèm theo Quyết định số......./2002/QĐ-NHNN của Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước.
- Căn cứ vào giấy đề nghị chiết khấu, tái chiết khấu ngày... tháng... năm.... của Ngân
hàng.........
Ngân hàng Nhà nước đồng ý chiết khấu, tái chiết khấu các giấy tờ có giá ngắn hạn của
ngân hàng.......... theo danh mục dưới đây:
STT Loại giấy tờ có giá Giá trị Thời hạn Hình thức, Lãi suất
GTCGNH còn lại của thời hạn chiết
khi đến GTCGNH (ngày) khấu (%/
ngắn hạn
hạn thanh (ngày) chiết khấu, năm)
toán tái chiết
khấu
(đồng)
Tên, thời hạn, Hình
mã số của thức
GTCGNH (chứng
(ngày) chỉ, ghi
sổ)
1 2 3 4 5 6 7
1.
2.
.......
Tổng
cộng
Ngân hàng Nhà nước thông báo để Ngân hàng....... biết, thực hiện việc giao nhận giấy tờ
có giá trên và nhận tiền thanh toán tại....... theo đúng quy định.
Nơi nhận: TL.THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
VỤ TRƯỞNG VỤ TÍN DỤNG
- Ngân hàng......
(hoặc GIÁM ĐỐC CHI NHÁNH NHNN TỈNH,
TP ĐƯỢC UỶ QUYỀN)
- Sở GD (chi nhánh
NHNN tỉnh, TP) (để thực
hiện); (Ký tên, đóng dấu/ký điện tử)
- Lưu Vụ TD.
Mẫu số 03
NGÂN HÀNG NHÀ CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
NƯỚC VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
Số:.../TB
...., ngày.... tháng.... năm.....
THÔNG BÁO
KHÔNG CHẤP NHẬN CHIẾT KHẤU, TÁI CHIẾT KHẤU
- Căn cứ Quy chế chiết khấu, tái chiết khấu của Ngân hàng Nhà nước đối với các ngân
hàng ban hành kèm theo Quyết định số......./2002/QĐ-NHNN của Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước.
- Căn cứ vào giấy đề nghị chiết khấu, tái chiết khấu ngày.... tháng.... năm... do ông
(bà)...... là...... (chức vụ) của Ngân hàng......... ký.
Ngân hàng Nhà nước không chấp nhận chiết khấu các giấy tờ có giá theo đề nghị của
Ngân hàng......... tại giấy đề nghị chiết khấu trên vì các lý do sau đây:
1. ...............................................................................................................
2. ...............................................................................................................
Ngân hàng Nhà nước thông báo để Ngân hàng ........... biết.
Nơi nhận: TL.THỐNG ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
VỤ TRƯỞNG VỤ TÍN DỤNG
- Ngân hàng......
- Lưu Vụ TD. (hoặc GIÁM ĐỐC CHI NHÁNH NHNN TỈNH,
TP ĐƯỢC UỶ QUYỀN)
(Ký tên, đóng dấu/ký điện tử)
Mẫu số 04
Tên ngân hàng:............ CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Số:................... Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
GIẤY CAM KẾT MUA LẠI GIẤY TỜ CÓ GIÁ NGẮN HẠN ĐƯỢC NGÂN
HÀNG NHÀ NƯỚC CHIẾT KHẤU, TÁI CHIẾT KHẤU
Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
(Vụ Tín dụng hoặc chi nhánh NHNN tỉnh, thành phố được chỉ định)
Căn cứ Thông báo số... ngày.../.../20... của Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước (hoặc chi
nhánh NHNN được chỉ định) về việc Ngân hàng Nhà nước chấp thuận chiết khấu, tái
chiết khấu có kỳ hạn..... ngày, các giấy tờ có giá ngắn hạn của ngân hàng.....
Tôi là.......... chức vụ........., đại diện cho Ngân hàng........ cam kết sẽ mua lại toàn bộ các
giấy tờ có giá ngắn hạn theo danh mục dưới đây vào ngày hết hạn chiết khấu, tái chiết
khấu của Ngân hàng Nhà nước.
STT Loại giấy tờ có giá Giá trị Lãi suất Ngày đến hạn
GTCGNH phát hành thanh toán
(nếu có) của
ngắn hạn
%/năm GTCGNH
khi đến hạn
thanh toán
Tên, thời Hình thức
hạn,mã số của
GTCGNH (chứng
(ngày) chỉ, ghi
sổ)
1 2 3 4 5 6
1
2
.........
Tổng
cộng
Tôi xin cam kết sẽ nhận lại các giấy tờ có giá trên đồng thời thanh toán đầy đủ số tiền
mua cho Ngân hàng Nhà nước vào ngày...... (ngày hết thời hạn chiết khấu, tái chiết khấu)
theo quy định tại quy chế chiết khấu, tái chiết khấu của NHNN đối với các ngân hàng.
Nếu chậm chễ trong việc thanh toán tiền mua giấy tờ có giá ngắn hạn, tôi chấp nhận chịu
lãi suất nợ quá hạn bằng 130% lãi suất chiết khấu tại thời điểm thanh toán, tính trên số
tiền NHNN đã chiết khấu, tái chiết khấu và thời gian chậm chễ.
Ngày.... tháng.... năm....
ĐẠI DIỆN NGÂN HÀNG
(Ký tên, đóng dấu/chữ ký điện tử)