Hãy tăng tính thuyết phục cho kế hoạch tài chính của bạn!
Lập kế hoạch tài chính là công việc đòi hỏi ở bạn những kiến thức cơ bản về chuyên môn, óc phán đoán chính xác và tầm nhìn bao quát về lĩnh vực kinh doanh của mình. Đã từng có một chuyên gia tài chính so sánh sự khó khăn và phức tạp trong công việc lên kế hoạch tài chính với khoa chiêm tinh học: chỉ dựa vào một số điều kiện cho trước (vị trí của các vì sao) mà phải dự báo cả một tương lai vô hình phía trước. Tất nhiên, soạn thảo một văn bản......
Hãy tăng tính thuyết phục cho kế hoạch tài chính của bạn!
Lập kế hoạch tài chính là công việc đòi hỏi ở bạn những kiến thức cơ
bản về chuyên môn, óc phán đoán chính xác và tầm nhìn bao quát về
lĩnh vực kinh doanh của mình. Đã từng có một chuyên gia tài chính so
sánh sự khó khăn và phức tạp trong công việc lên kế hoạch tài chính với
khoa chiêm tinh học: chỉ dựa vào một số điều kiện cho trước (vị trí của
các vì sao) mà phải dự báo cả một tương lai vô hình phía trước. Tất
Hãy tăng tính thuyết
nhiên, soạn thảo một văn bản không phải là điều vượt quá khả năng của
phục cho kế hoạch bạn, nhưng thách thức lớn nhất chính là việc thu hút được nguồn vốn
tài chính của bạn! đầu tư của ngân hàng và các nhà đầu tư cho dự án kinh doanh đầy triển
vọng của mình. Thông qua kế hoạch tài chính do phía doanh nghiệp cung cấp, bên cho
vay sẽ tìm hiểu triển vọng thu hồi nợ, còn các nhà đầu tư sẽ xác định những khoản lợi
nhuận họ có thể nhận được từ mỗi dự án. Vậy bạn sẽ làm thế nào để thuyết phục
những đối tác vừa kỹ tính, vừa khó hiểu này?
Các chuyên gia tư vấn giàu kinh nghiệm đang hoạt động tại một số tập đoàn lớn cũng
như trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng đã tổng kết một số kinh nghiệm quý giá giúp
bạn tránh những sai sót không đáng có trong quá trình xây dựng kế hoạch tài chính cho
công ty mình:
-Nếu bạn chỉ cung cấp thông tin về tình hình doanh thu, chi phí, lợi nhuận, thì kế
hoạch tài chính của bạn sẽ thiếu tính thuyết phục. Bạn phải thông báo cho các nhà
đầu tư cả tình trạng lưu chuyển tiền tệ, mức chênh lệch giữa tổng thu và tổng chi.
Bạn nên nhớ rằng, trong khi bạn chỉ tập trung đề cập đến phần vốn (gồm các
khoản tồn kho, trang thiết bị, nhà xưởng và nhu cầu nhân sự cần thiết) cùng doanh
thu và lợi nhuận, thì các nhà đầu tư và đại diện ngân hàng lại muốn tìm hiểu thêm
về kế hoạch cân bằng tài chính hay lượng tiền mặt dự trữ bạn định giữ lại trong
công ty.
-Một số doanh nghiệp thường cung cấp các chỉ tiêu cụ thể theo chu kỳ từng tháng
hoặc từng năm cho cả một kế hoạch kéo dài từ 3 đến 5 năm. Trong khi đó, bản báo
cáo tài chính của công ty bạn sẽ mang tính chính xác và có thể gây chú ý nhiều
hơn, nếu bạn đưa ra dự đoán về chỉ tiêu hàng tháng cho năm thứ nhất và chỉ tiêu
hàng năm cho những năm còn lại. Nguyên do là bạn chỉ có thể dự trù một cách
tương đối số liệu hàng tháng cho riêng năm đầu tiên, còn những năm sau sẽ rất khó
có cơ sở để đưa ra được con số chính xác cho từng tháng.
-Đừng bao giờ đề xuất nhiều hơn hai khả năng hoặc hai tình huống trong kế hoạch tài
chính của bạn. Nhiều doanh nghiệp đưa ra ba trường hợp khác nhau: tồi tệ nhất,
trung bình và khả quan nhất. Một số công ty khác lại chỉ có hai lựa chọn giữa khả
năng thành công cao và khả năng hòa vốn. Lời khuyên mà các chuyên gia dành cho
bạn là chỉ nên nói đến hai trường hợp là trường hợp bình thường và trường hợp
hòa vốn. Điều này có tác dụng trước hết là làm cho bản báo cáo của bạn trở nên rõ
ràng, tránh gây nhàm chán cho các nhà đầu tư và đại diện ngân hàng vốn đã “dị
ứng” với đủ loại báo cáo. Bên cạnh đó, việc nêu ra kế hoạch trong trường hợp
doanh nghiệp hoạt động bình thường sẽ chứng tỏ được rằng bạn luôn có những
tính toán sát thực. Trong trường hợp hòa vốn, bạn có thể dự đoán được doanh thu
khi thua lỗ, cũng như tình trạng sa sút của thực tiễn kinh doanh.
-Bạn không được phép quá lạc quan về những con số lãi ròng hoặc tỉ lệ tăng trưởng
doanh thu bán hàng. Nhiệm vụ quan trọng trong kế hoạch tài chính là bạn phải dự
báo chính xác tốc độ tăng trưởng. Bạn nên lưu ý rằng các nhà đầu tư muốn nhìn
thấy một nhà quản lý doanh nghiệp có tham vọng, nhưng với điều kiện anh ta có
lối tư duy thực tế, chứ không phải là kẻ ảo tưởng hoặc huênh hoang. Ví dụ, nếu
công ty bạn đang là một đơn vị kinh doanh buồn tẻ bỗng đạt tỉ lệ doanh thu bán
hàng gấp đôi, thì điều đó cũng không chứng mình được rằng công ty bạn có thể
tăng trưởng gấp đôi trong suốt những năm sau đó. Hoặc bạn có thể đưa ra một giả
thiết là tỉ lệ tăng trưởng cao có thể làm giá trị công ty tăng gấp 50 lần trong vòng 5
năm tới. Nếu “điều kỳ diệu” này thật sự xảy ra, thì đó cũng không phải là một chỉ
tiêu của công việc kinh doanh. Bên cho vay và các nhà đầu tư vốn sẽ cảm thấy sự
chủ quan trong nhận định của bản báo cáo tài chính do công ty bạn cung cấp.
-Không nên xây dựng báo cáo tài chính cho khoảng thời gian quá 3 năm, trừ khi phía
đối tác yêu cầu bạn làm như vậy. Bạn nên cân nhắc một thực tế là bạn đã quá khó
khăn để dự trù chính xác doanh thu hay thu nhập của dự án chỉ trong 3 năm thực
hiện. Trong khi đó, thị trường, tính cạnh tranh, công nghệ kinh doanh và nền kinh
tế lại chuyển động từng ngày. Do đó, bạn chỉ nên xây dựng kế hoạch hơn 3 năm,
khi bạn muốn đối tác đầu tư dài hạn cho trang thiết bị hoặc bất động sản.
-Thêm một điều đáng ngạc nhiên là một số doanh nghiệp tính toán sai hoặc thậm chí...
quên tính đến khoản tiền lãi suất tín dụng. Chẳng hạn như bạn có một khoản nợ
khoảng X trong một năm, bạn hãy dự đoán khoản tiền lãi phải trả cho mỗi năm là
9% của con số X đó. Điều quan trọng là bạn không nên dự trù con số trả tiền nợ
lãi quá thấp so với số nợ thực tế, bởi có nguy cơ là bạn sẽ thâm hụt ngân sách
nhiều.
-Bên cạnh các dữ liệu về doanh thu, kê khai tài chính, chu kỳ tiền mặt, bạn nên dành
hẳn khoảng một trang trong kế hoạch tài chính của công ty mình nhằm giải trình
và chứng minh những giả thuyết của cá nhân bạn về các vấn đề như chi phí bán
hàng, chi phí hoạt động, lợi nhuận, doanh thu về các khoản có thể nhìn thấy rõ,
khoản tồn kho, chính sách chia cổ tức, thuế thu nhập... Bên cạnh đó, bạn cũng nên
cung cấp các thông tin có tầm ảnh hưởng quan trọng về tài chính của công ty bạn.
-Hãy đảm bảo rằng các con số trong kế hoạch tài chính được tính toán hợp lý và trung
thực. Phía cho vay nợ sẽ kiểm tra rất kỹ các phép toán và các con số trong kế
hoạch do công ty bạn cung cấp và yêu cầu phía bạn giải trình về mọi sai sót.
Những sai sót ấy, dù có được sửa chữa lại đi chăng nữa nhưng cũng khiến cho bạn
và công ty bạn mất đi hình ảnh tốt đẹp trong mắt nhà đầu tư và ngân hàng định cho
vay. Họ có thể nghĩ các bạn “cố tình nhầm lẫn” nhằm hợp lý hoá mọi bất ổn trong
kế hoạch tài chính.
Một bản kế hoạch tài chính hiệu quả sẽ tác động trực tiếp đến biện pháp và phương
thức mà các nhà quản lý doanh nghiệp thu hút vốn đầu tư để phát triển một dự án kinh
doanh, đồng thời quyết định mọi chiến lược hoạt động của công ty trong sản xuất,
phân phối sản phẩm và cả lĩnh vực quản lý nhân lực. Là một nhà quản lý, bạn nên linh
động và mạnh dạn điều chỉnh kế hoạch tài chính phù hợp, nếu bạn nhận thấy rằng
chỉ tiêu đề ra vượt quá khả năng hoặc, ngược lại, quá thụ động so với năng lực hoạt
động của toàn công ty.
Nguồn : bwportal